Wie viel Geld steht mir künftig zur Verfügung? Soll ich meine Pensionskasse als Rente oder Kapital beziehen? Was mache ich mit meiner Säule 3a? Ist es sinnvoll, die Hypothek abzuzahlen? Wie soll ich mein Vermögen künftig einsetzen? Und reicht mein Einkommen auch dann, wenn sich meine Bedürfnisse verändern?
Frühzeitig Klarheit schaffen
Je früher Sie sich mit diesen Fragen beschäftigen, desto mehr Möglichkeiten haben Sie. Eine gute Planung zeigt auf, wie sich AHV, Pensionskasse, Säule 3a und das übrige Vermögen auf Ihre finanzielle Situation im Ruhestand auswirken.
Auch steuerliche Aspekte spielen eine wichtige Rolle. Der Zeitpunkt des Pensionskassen- und Säule-3a-Bezugs, ein möglicher Kapitalbezug oder die Amortisation der Hypothek können unterschiedliche finanzielle und steuerliche Folgen haben.
Dabei geht es nicht nur um Zahlen. Wie möchten Sie Ihren Ruhestand gestalten? Was ist Ihnen wichtig? Welche Wünsche möchten Sie sich erfüllen? Auch die Absicherung des Partners und die finanzielle Situation im Todesfall gehören zu einer vorausschauenden Planung.
Ihre Pensionierung. Ihre Möglichkeiten.
Wir nehmen uns Zeit für Ihre persönliche Situation und schauen gemeinsam auf das Ganze. Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, wo Handlungsbedarf besteht und welche Entscheidungen Sie frühzeitig treffen sollten.
Dabei geht es nicht darum, Ihnen eine Standardlösung vorzuschlagen. Wir suchen gemeinsam nach einer Lösung, die zu Ihnen, Ihren Plänen und Ihrer Lebenssituation passt.
Damit Sie wissen, woran Sie sind – und Ihrer Pensionierung mit einem guten Gefühl entgegenblicken können.
Vereinbaren Sie frühzeitig ein persönliches Gespräch mit uns und lassen Sie uns gemeinsam die nächsten Schritte planen.
