Dienstleistungen
Vorsorge
Eine gute Vorsorge gibt Sicherheit – heute und für die Zukunft. Wir begleiten Sie persönlich bei Fragen rund um Ihre Vorsorge und berücksichtigen dabei Ihre Lebenssituation, Ihre Wünsche und Ihre persönlichen Ziele.
Vorsorgeplanung
Vorsorge bedeutet für uns, frühzeitig an morgen zu denken. Wir betrachten Ihre persönliche Situation und zeigen Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie sich und Ihre Zukunft passend zu Ihren Bedürfnissen absichern können. Persönlich, vorausschauend und mit Blick auf das, was Ihnen wichtig ist.
- Ganzheitliche Analyse Ihrer Vorsorgesituation mit AHV, Pensionskasse und Säule 3a
- Prüfung bestehender Versicherungen und Absicherungen
- Aufzeigen von Optimierungsmöglichkeiten und passenden Handlungsoptionen
- Erstellung einer klaren Vorsorgeübersicht als Grundlage für Ihre finanziellen Entscheidungen
- Empfehlungen für kurz- und langfristige Massnahmen
- Abstimmung der Vorsorge auf Steuerplanung, Pensionierung, Nachlass und Unternehmertum
- Beratung zu Inhalt und Gestaltung von Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung sowie zu den rechtlichen Rahmenbedingungen
Pensionsplanung
Die Pensionierung ist ein neuer Lebensabschnitt und vieles möchte gut überlegt sein. Wir nehmen uns Zeit, Ihre persönliche Situation, Ihre Wünsche und Ihre Vorstellungen für die Zukunft kennenzulernen. Gemeinsam schauen wir voraus und begleiten Sie persönlich auf dem Weg in Ihre Pensionierung.
- Berechnung der voraussichtlichen Einkommens- und Vermögenssituation im Ruhestand
- Vergleich verschiedener Pensionierungsmodelle – von Früh- und Teilpensionierung bis zur ordentlichen Pensionierung oder Weiterarbeit
- Analyse der Leistungen aus AHV, Pensionskasse, Säule 3a und weiteren Vorsorgeelementen
- Ermittlung des finanziellen Bedarfs anhand eines realistischen Haushaltsbudgets
- Planung des Bezugs von Pensionskassen- und Vorsorgegeldern unter Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen